Ze werd geboren in een familie van muzikanten, waar ze gitaar, viool en piano leerde spelen. Tevens leerde ze zingen. Haar ouders hadden een céilidh band en leerde haar kennismaken met traditionele folk. Al op jonge leeftijd speelde Rusby op lokale folkfestivals.
Rusby's doorbraak kwam in 1995 toen ze samen met Kathryn Roberts een plaat opnam onder de naam Equation. Daarna sloot ze zich aan bij The Poozies als vervangster van zangeres Sally Barker (in 2014 finaliste bij The Voice). Met deze vrouwelijke folkband bracht ze een EP en een album uit voor ze zich op haar solocarrière ging richten.
In 2007 werd Rusby door de omroep BBC uitgeroepen tot First Lady of Young Folkies.
All over again, haar duet met Ronan Keating, bereikte in 2006 de zesde plaats van de hitlijsten in het Verenigd Koninkrijk.
Diverse van Rusby's albums bereikten de Britse albumhitlijst. Hand me down, een album met covers van liedjes van onder meer Taylor Swift, The Cure en Bob Marley, bereikte in 2020 de 12e plaats.
Rusby's repertoire is een mix van traditionele folkliedjes, covers van popliedjes, zelfgeschreven liedjes en Kerstliedjes.
Prijzen en nominaties (selectie)
fRoots Album of the Year (voor Kate Rusby & Kathryn Roberts) (1995)