Binance

2005–2017: início da empresa e saída da China

O diretor executivo Changpeng Zhao fundou a Fusion Systems em 2005, em Xangai, para desenvolver sistemas de negociação de alta frequência para corretores de valores. Em 2013, entrou na Blockchain.info como o terceiro integrante da equipe da carteira de criptomoedas. Trabalhou por menos de um ano como diretor de tecnologia da OKCoin, uma plataforma de negociação à vista entre moedas fiduciárias e ativos digitais. Yi He o contratou para esse cargo em 2014, antes de os dois fundarem a Binance.

A Binance foi fundada em 2017 e captou cerca de US$ 15 milhões por meio de uma oferta inicial de moedas, ou ICO, para financiar o lançamento da corretora. A empresa transferiu suas operações para fora da China continental depois que os órgãos reguladores chineses começaram a restringir a negociação de criptomoedas, ainda em 2017.

2018–2019: lançamento de stablecoin e falha de segurança

Em janeiro de 2018, a Binance era a maior corretora de criptomoedas, e sua criptomoeda BNB tinha capitalização de mercado de US$ 1,3 bilhão. Com o endurecimento da regulamentação no Japão e na China, a empresa anunciou em março que pretendia abrir um escritório em Malta. Em abril, assinou um memorando de entendimento com o governo das Bermudas. Meses depois, firmou um memorando semelhante com a Bolsa de Valores de Malta para desenvolver uma plataforma de negociação de tokens de valores mobiliários.

Em junho de 2018, a Binance e outras três empresas captaram US$ 65 milhões para a Chiliz, empresa de blockchain voltada ao setor esportivo. No mês seguinte, a Binance comprou a Trust Wallet, uma carteira descentralizada de criptomoedas, por um valor não divulgado, pago em dinheiro, ações da Binance e tokens BNB. Em agosto, reuniu US$ 32 milhões com outras três corretoras para financiar o projeto de stablecoin Terra, que pretendia facilitar transações com criptomoedas com menor volatilidade.

Em janeiro de 2019, a Binance anunciou uma parceria com a Simplex, empresa de processamento de pagamentos sediada em Israel, para permitir a compra de algumas criptomoedas com cartões de débito e crédito. A empresa anunciou naquele ano a Binance Jersey, uma corretora sediada em Jersey que oferecia pares de negociação entre moedas fiduciárias e criptomoedas, entre elas o euro e a libra esterlina.

Em 7 de maio de 2019, a Binance comunicou uma "violação de segurança em grande escala", na qual hackers haviam roubado 7.000 bitcoins, avaliados em cerca de US$ 40 milhões. A empresa suspendeu os depósitos e saques por uma semana para investigar o ocorrido e se comprometeu a ressarcir os clientes com recursos de um fundo de emergência.

Em junho de 2019, a Binance anunciou que impediria o acesso de titulares de passaportes dos Estados Unidos e de residentes no país. Também anunciou que criaria a Binance.us para atender a esses clientes. A corretora começou a oferecer contratos de futuros perpétuos em setembro, com alavancagem de até 125 vezes o valor dos contratos. Em novembro, anunciou a compra da WazirX, corretora de bitcoin da Índia. Zhao contestou a conclusão do negócio em agosto de 2022, ao afirmar que o acordo nunca havia sido assinado.

2020–2023

Em 21 de fevereiro de 2020, a Autoridade de Serviços Financeiros de Malta, ou MFSA, respondeu a reportagens que apresentavam a Binance como uma empresa de criptomoedas sediada no país. A Binance não tinha autorização para operar nesse setor em Malta e não estava sob a supervisão regulatória do órgão, que avaliava se a empresa exercia alguma atividade no país fora de sua competência.

Em julho de 2020, a Binance anunciou uma "parceria estratégica" com uma empresa estatal chinesa subordinada à Comissão de Supervisão e Administração de Ativos Estatais do Conselho de Estado. A empresa aderiu a um grupo que pretendia facilitar a Iniciativa do Cinturão e Rota.

Em 29 de outubro de 2020, a Forbes publicou documentos vazados que atribuía à Binance, entre eles o "TaiChi", com uma proposta para reduzir os riscos regulatórios nos Estados Unidos por meio de uma entidade separada. A reportagem afirmava que a Binance e Zhao haviam criado uma estrutura societária para enganar deliberadamente os órgãos reguladores dos Estados Unidos e lucrar de forma oculta com investidores em criptomoedas no país. A empresa bloqueava oficialmente o acesso de endereços IP localizados nos Estados Unidos, mas a Forbes afirmou que "os potenciais clientes seriam orientados a contornar as restrições geográficas". A Binance negou o documento e processou a revista por difamação, mas desistiu da ação.

A Binance mantinha a liderança entre as corretoras em abril de 2021, apesar da concorrência de empresas como a Coinbase. Em maio, a Internal Revenue Service e o Departamento de Justiça dos Estados Unidos investigavam a empresa por suspeitas de lavagem de dinheiro e crimes fiscais.

Em fevereiro de 2022, a Binance anunciou que pretendia investir US$ 200 milhões na Forbes, mas não ficou claro se o negócio foi concluído. A Forbes Global Media Holdings interrompeu em maio seus planos de abertura de capital por meio de uma fusão com a Magnum Opus Acquisition Ltd., uma empresa de aquisição de propósito específico sediada em Hong Kong. Zhao disse que o plano havia "mudado um pouco, mas acredito que ainda esteja em discussão". Em fevereiro de 2023, expressou no Twitter sua decepção porque a Forbes "continua a escrever artigos infundados" sobre a Binance.

Em março de 2022, durante a invasão da Ucrânia pela Rússia, Zhao recusou-se a banir usuários russos, em defesa da "liberdade financeira". A Binance passou a expressar sua oposição à medida em termos mais moderados, sem mudar a política, e divulgou sua doação de US$ 10 milhões para atender a necessidades humanitárias na Ucrânia.

Em janeiro de 2022, a Reuters afirmou que a Binance havia omitido informações de investigadores governamentais e parceiros comerciais. A agência também acusou a empresa de ignorar alertas de suas equipes de conformidade sobre riscos de lavagem de dinheiro e falhas nos procedimentos de identificação de clientes. A Binance contestou a precisão da reportagem.

Em abril, a Reuters afirmou que o responsável regional da Binance havia concordado em compartilhar dados de clientes com a Rosfinmonitoring em 2021, quando o órgão tentava rastrear doações à rede do líder oposicionista russo Alexei Navalny, que morreu anos depois. A Binance negou ter sido procurada pelas autoridades russas a respeito de Navalny.

Em junho de 2022, a Reuters calculou que a Binance havia processado pelo menos US$ 2,35 bilhões provenientes de ataques cibernéticos, fraudes de investimento e vendas ilegais de drogas. A apuração somou pagamentos de US$ 780 milhões envolvendo o mercado russo Hydra, que operava na darknet, e lavagem de parte do dinheiro de fraudes de investimento que causaram perdas de 750 milhões de euros, equivalentes a US$ 800 milhões. A agência afirmou que o Grupo Lazarus havia usado a Binance para lavar dinheiro roubado pela Coreia do Norte para financiar seu programa de armamentos. A Binance contestou essas conclusões.

Em 27 de maio de 2022, a Binance anunciou o registro de sua pessoa jurídica na Itália e planos de abrir escritórios no país. Buscava também registro na Suíça, Suécia, Espanha, Países Baixos, Portugal e Áustria. Obteve registro para operar na Espanha em julho de 2022 e na Suécia em janeiro de 2023.

Em 13 de junho de 2022, a Binance anunciou a suspensão dos saques de bitcoin por prazo indeterminado, em um dia de quedas acentuadas nos preços das criptomoedas. O serviço voltou a funcionar no mesmo dia. Em 6 de outubro, a ponte BSC Token Hub, que permitia transferências entre as redes BNB Beacon Chain e BNB Smart Chain, sofreu um ataque cibernético. O ataque permitiu a criação indevida de 2 milhões de BNB, avaliados em cerca de US$ 568 milhões.

A Binance investiu US$ 500 milhões na aquisição do Twitter por Elon Musk, concluída em outubro de 2022. Após o investimento, anunciou que formaria uma equipe para estudar como a blockchain e as criptomoedas poderiam ser usadas no Twitter. Em 8 de novembro, ofereceu-se para comprar as operações fora dos Estados Unidos da corretora concorrente FTX, a FTX.com, para ajudar a resolver sua crise de liquidez. Desistiu do negócio no dia seguinte e disse estar preocupada com a maneira como a FTX conduzia seus negócios e com as investigações dos órgãos reguladores financeiros dos Estados Unidos. A compra da Sakura Exchange, em 30 de novembro de 2022, permitiu à Binance voltar ao mercado japonês de criptomoedas.

Em março de 2023, a Binance impediu residentes na Rússia de comprar euros e dólares em seu serviço de negociação entre usuários, ou P2P. Os usuários europeus também deixaram de poder comprar rublos. Em setembro, a empresa anunciou sua saída da Rússia e a venda de suas operações à CommEX, plataforma lançada no dia anterior. As contas de usuários russos puderam ser transferidas para a nova plataforma até março de 2024. A CommEX encerrou suas atividades em 10 de maio de 2024.

Em junho de 2023, saíram US$ 790 milhões da Binance depois que a SEC anunciou uma ação judicial contra a empresa, que tinha 120 milhões de usuários no mundo. Integrantes da direção pediram demissão em julho. O The Wall Street Journal afirmou que a Binance havia cortado até 1.000 postos de trabalho no mundo. A CNBC publicou a previsão de que os cortes poderiam chegar a 3.000 até o fim de 2023. Zhao não negou as demissões, mas contestou os números e os motivos atribuídos à saída dos executivos.

Em 21 de novembro de 2023, a Binance declarou-se culpada em um tribunal dos Estados Unidos de violações da Lei do Sigilo Bancário relativas à prevenção da lavagem de dinheiro, de transmissão de dinheiro sem registro e de violações de sanções. Pelo acordo judicial, a empresa pagaria mais de US$ 4 bilhões em penalidades. Zhao deixou o cargo de diretor executivo e recebeu uma multa de US$ 50 milhões. Richard Teng assumiu a direção. A Binance prometeu em 2023 não tolerar atividades ilícitas em sua plataforma.

2024–2026

Em uma reportagem de 2024 sobre acontecimentos de 2023, o The Wall Street Journal afirmou que a Binance havia demitido integrantes de sua equipe de investigação interna depois de apurações sobre manipulação de mercado, como esquemas de pump and dump e negociação fictícia. O jornal afirmou que a equipe havia concluído que um cliente VIP, a empresa de negociação e investimento DWF Labs, divulgava sua capacidade de criar volumes artificiais "críveis" para elevar o preço de tokens. Os investigadores também haviam encontrado vendas de tokens promovidos pelo fundador da DWF Labs, que derrubaram seus preços, em um esquema compatível com pump and dump e contrário aos termos de serviço da Binance. A corretora demitiu os investigadores e manteve a DWF Labs como cliente. Negou irregularidades e disse que as negociações entre contas do próprio cliente poderiam ter sido acidentais e que a equipe interna havia trabalhado perto demais de um concorrente da DWF.

John Griffin, professor de finanças da Universidade do Texas em Austin, concluiu em um estudo de 2024 que a Binance era a corretora mais utilizada em golpes do abate do porco. A empresa colaborou em alguns casos com autoridades policiais dos Estados Unidos para devolver dinheiro perdido nesses golpes.

Em novembro de 2024, a FTX processou a Binance e seu ex-diretor executivo Zhao para recuperar cerca de US$ 1,8 bilhão. A FTX também processou antigos investidores, afiliadas e clientes no tribunal de falências de Delaware. Entre os réus estavam o ex-diretor de comunicações da Casa Branca Anthony Scaramucci, a corretora de ativos digitais Crypto.com e grupos políticos como o FWD.US, fundado por Mark Zuckerberg.

As autoridades da Nigéria processaram a Binance para cobrar US$ 81,5 bilhões por perdas econômicas e impostos atrasados. Alegaram que a atuação da empresa no país, mesmo sem registro, bastava para sujeitá-la ao imposto de renda das pessoas jurídicas.

Em março de 2025, o The Wall Street Journal afirmou que a família de Donald Trump, por meio da World Liberty Financial, havia começado a negociar a compra de uma participação na operação estadunidense da Binance. As conversas ocorreram enquanto Zhao buscava um perdão presidencial por sua condenação criminal. O jornal também afirmou, com base em pessoas cujos nomes não publicou, que o assessor de Trump Steve Witkoff participava das conversas. Seu escritório negou a participação. Na avaliação do jornal, o perdão facilitaria a volta da Binance aos Estados Unidos.

Em 12 de março de 2025, foi anunciada a compra de uma participação minoritária na Binance por US$ 2 bilhões pelo fundo de investimento MGX Fund Management Limited, apoiado pelo governo de Abu Dhabi.

Em agosto de 2025, o The Wall Street Journal afirmou que a Binance administrava a PancakeSwap sem tornar pública essa atuação. A plataforma mantinha uma parceria com a World Liberty Financial, da família Trump. A Binance gastou cerca de US$ 800 mil com lobistas que buscaram um indulto do presidente Donald Trump para Zhao e defenderam outros interesses da empresa.

Trump concedeu o perdão a Zhao em 21 de outubro de 2025, com anúncio público em 23 de outubro. A secretária de imprensa da Casa Branca, Karoline Leavitt, afirmou que Zhao havia sido vítima de perseguição pelo governo de Joe Biden. Em novembro, familiares de vítimas dos ataques de 7 de outubro processaram a Binance, acusando a empresa de ajudar a transferir dinheiro para o Hamas e o Hezbollah.

Yi He foi nomeada codiretora executiva em 3 de dezembro de 2025. Em dezembro, o órgão regulador financeiro de Abu Dhabi autorizou a Binance a operar a partir do emirado, cujo governo apoiava o fundo MGX, que havia comprado uma participação na empresa naquele ano.

O Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos e o Financial Times afirmaram, em reportagens de 2025, que a Binance lucrava com a lavagem de dinheiro de grupos do crime organizado. Em 2026, o The Wall Street Journal fez a mesma acusação sobre operações de entidades sujeitas a sanções.

Em fevereiro de 2026, o The New York Times afirmou que investigadores internos da Binance haviam encontrado contas acessadas por pessoas no Irã e contas usadas por uma frota de navios russos, suspeita de evadir sanções, para pagar suas tripulações. Ao menos quatro funcionários que levaram as descobertas à direção teriam sido suspensos ou demitidos. A Binance negou que os tivesse punido por comunicar suspeitas de irregularidades e disse que as medidas decorreram da divulgação não autorizada de dados de clientes. A empresa também negou que os navios estivessem sujeitos a sanções.

Em março de 2026, o The Wall Street Journal afirmou que o Departamento de Justiça dos Estados Unidos investigava a Binance por suspeitas de contornar sanções contra grupos apoiados pelo Irã e classificados como organizações terroristas estrangeiras, como os hutis. Em maio, o jornal afirmou que autoridades policiais haviam rastreado transações feitas pela Binance até aquele mês para redes que financiavam o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica do Irã.

Em junho de 2026, a Binance retirou seu pedido de licença para operar na União Europeia, apresentado na Grécia, após entraves regulatórios. No mesmo mês, a corretora passou a oferecer a negociação de mais de 7.000 ações e fundos negociados em bolsa dos Estados Unidos. Os usuários podiam comprar com moedas digitais, como as stablecoins USDC e USDT, por intermédio da corretora Nest Trading e da empresa Alpaca.

A Binance forneceu às autoridades russas documentos de identidade e o histórico de transações de um usuário que doara criptomoedas às forças armadas ucranianas e à Brigada Azov, classificada pela Rússia como organização terrorista. A entrega, detalhada pela Reuters em agosto de 2026, ocorreu dois anos depois de a empresa anunciar sua saída da Rússia, após a invasão da Ucrânia em 2022 e as sanções ocidentais impostas em resposta. O Comitê de Investigação da Rússia enviou o pedido a um endereço que a Binance mantinha em seu site para autoridades policiais russas e bielorrussas. Os dados foram usados para acusar o usuário de financiamento do terrorismo. A organização de direitos humanos The First Department afirmou que o pedido abrangia seis usuários que haviam enviado dinheiro à mesma carteira e que o material sobre cada um deu origem a um processo criminal separado. A Binance forneceu todo o histórico da conta do usuário, cópias digitalizadas de seu passaporte russo e de sua autorização de residência búlgara, fotografias usadas na verificação de identidade, saldos, depósitos e saques, pagamentos com cartão, negociações P2P e identificadores de dispositivos. A empresa disse que atendia a solicitações legais de autoridades policiais de todo o mundo e que não comentava casos individuais.

Em setembro de 2026, procuradores federais dos Estados Unidos afirmaram, em uma ação civil de confisco de bens, que empresas chinesas haviam usado a Binance para lavar receitas de vendas de petróleo destinadas ao Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica.

BNB

Build'N'Build
Nome anterior	Binance Coin
Código	BNB
Tipo	Moeda nativa da BNB Chain
Lançamento	julho de 2017
Situação	Ativa
Documento técnico	White paper da BNB
Oferta inicial	200.000.000 BNB
Taxa de câmbio	Flutuante
Explorador de blocos	bscscan.com
Site	www.bnbchain.org

A BNB, sigla de Build'N'Build, foi lançada em julho de 2017 com o nome de Binance Coin e é a moeda da BNB Smart Chain. Os usuários podiam usá-la para pagar taxas na plataforma da empresa. A moeda foi emitida como um token na rede Ethereum, migrou para a Binance Chain em abril de 2019 e passou a ser usada na Binance Smart Chain, lançada em setembro de 2020. Em 2021, tinha a terceira maior capitalização de mercado entre as criptomoedas.

Em fevereiro de 2022, a empresa mudou o nome do token para Build'N'Build e adotou a denominação BNB Chain para suas redes. A FXEmpire criticou a centralização excessiva da rede e afirmou que ela facilitava a exploração de vulnerabilidades. Em outubro de 2022, a BNB Smart Chain tinha 44 validadores.

A Binance Chain, que passou a se chamar BNB Beacon Chain, foi desativada em 3 de dezembro de 2024, e suas funções passaram para a BNB Smart Chain.

Binance USD

A Binance USD, ou BUSD, era uma stablecoin criada para manter o valor de um dólar dos Estados Unidos, que a Paxos emitia em nome da Binance desde 2019. A emissão da Paxos ocorria na rede Ethereum. Em outras redes, a Binance criou a Binance-Peg BUSD, que não era emitida pela Paxos nem tinha autorização do órgão regulador de Nova Iorque.

Em outubro de 2021, a BUSD era a terceira maior stablecoin em capitalização de mercado, atrás da Tether, ou USDT, e da USD Coin, ou USDC.

Em janeiro de 2023, a Bloomberg informou que as reservas da Binance-Peg BUSD tinham sido insuficientes com frequência entre 2020 e 2021, com um déficit superior a US$ 1 bilhão em três ocasiões. Um porta-voz da Binance admitiu falhas na manutenção do lastro e disse que o processo melhorara muito com verificações mais rigorosas das diferenças nas reservas.

Em fevereiro de 2023, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque ordenou que a Paxos interrompesse a emissão de novos tokens BUSD. Em 31 de agosto de 2023, a Binance anunciou que encerraria gradualmente o suporte à BUSD.

Austrália

Em 6 de abril de 2023, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos cancelou a licença de serviços financeiros da Oztures Trading Pty Ltd, que operava com o nome Binance Australia Derivatives. Em 18 de maio, a Binance Australia anunciou que havia perdido o acesso ao sistema de pagamentos australiano PayID por decisão da empresa contratada para processar seus pagamentos. No mesmo dia, o banco Westpac proibiu seus clientes australianos de fazer transações com a Binance.

Em 27 de março de 2026, o Tribunal Federal da Austrália multou a Binance Australia Derivatives em 10 milhões de dólares australianos por classificar incorretamente 524 investidores de varejo como clientes de atacado entre julho de 2022 e abril de 2023. Com essa classificação, os investidores perderam as proteções exigidas para clientes de varejo. A empresa admitiu as infrações e recebeu a multa depois de pagar aproximadamente 13,1 milhões de dólares australianos em indenizações aos clientes em 2023.

Canadá

Em 17 de março de 2022, a Binance se comprometeu com a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário a parar de abrir contas para usuários de Ontário e a interromper as negociações nas contas que já existiam. Com a adoção de regras mais rigorosas no Canadá, a empresa anunciou em maio de 2023 que deixaria o país. Em 30 de maio, a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário tinha aberto uma investigação para apurar se a Binance tentara contornar a legislação de valores mobiliários e os controles de conformidade da província antes de sua saída.

Em maio de 2024, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá, ou FINTRAC, anunciou uma multa de cerca de US$ 4,38 milhões à Binance por violar as leis canadenses de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

União Europeia

O Regulamento dos Mercados de Criptoativos, ou MiCA, passou a exigir uma autorização única para os serviços de criptoativos na União Europeia, com regras de transição para empresas que já cumpriam a legislação nacional antes de 30 de dezembro de 2024. Essas empresas poderiam operar sob as regras nacionais até 1.º de julho de 2026. Uma autorização pelo MiCA ou a rejeição do pedido antes dessa data encerraria a transição. Cada Estado-membro podia reduzir o prazo ou deixar de adotá-lo.

Em junho de 2026, duas pessoas a par do pedido de licença MiCA da Binance na Grécia disseram à Reuters que ele deveria ser rejeitado. Uma recusa poderia impedir a empresa de oferecer serviços de criptoativos na União Europeia depois do prazo de transição. A Binance afirmou ter cumprido as exigências e não ter recebido nenhum aviso formal de rejeição.

A Binance retirou o pedido grego em meados de junho de 2026, antes de uma rejeição formal. Sem obter a licença até o prazo de julho, deixou de promover seus serviços na União Europeia. Em setembro, atendia parte dos clientes europeus a partir de Abu Dhabi e alegava poder usar a exceção para quem procurava o serviço por conta própria, sem publicidade direcionada da corretora.

Índia

Em agosto de 2022, a Diretoria de Fiscalização da Índia congelou os ativos da WazirX, corretora cuja compra a Binance havia anunciado, durante uma investigação de lavagem de dinheiro. Zhao negou que a Binance tivesse sido proprietária da WazirX ou detido participação na Zanmai Labs, empresa responsável por suas operações. Disse que a compra não se concretizara por "alguns problemas". O cofundador da WazirX, Nischal Shetty, contestou a declaração e afirmou que a Binance havia comprado a empresa.

Em 28 de dezembro de 2023, a Unidade de Inteligência Financeira da Índia recomendou bloquear os endereços eletrônicos de nove empresas de criptoativos, entre elas a Binance, por descumprirem a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002. O aplicativo da Binance saiu das lojas de aplicativos da Apple e do Google em 12 de janeiro de 2024 para impedir seu uso por investidores indianos em criptoativos. Em junho, a Unidade de Inteligência Financeira multou a Binance em US$ 2,25 milhões por operar no país sem cumprir as normas locais de combate à lavagem de dinheiro.

O site e o aplicativo da Binance voltaram a ficar disponíveis na Índia em agosto de 2024, após o registro da empresa na Unidade de Inteligência Financeira.

Em julho de 2024, a WazirX sofreu um ataque cibernético que retirou aproximadamente US$ 234,9 milhões em ativos digitais, cerca de 20 bilhões de rúpias, de uma carteira de múltiplas assinaturas usada em um acordo de custódia com a Liminal Custody. Em janeiro de 2025, os governos dos Estados Unidos e da Coreia do Sul atribuíram o ataque à Coreia do Norte. Em comunicado conjunto com o Japão, os dois governos também acusaram grupos norte-coreanos, entre eles o Lazarus Group, de roubar criptomoedas e atacar corretoras e serviços de custódia em outros países.

Japão

Em 25 de junho de 2021, a Agência de Serviços Financeiros do Japão advertiu a Binance por não estar registrada para operar no país. Era a segunda advertência da agência, que havia enviado uma notificação em março de 2018.

A plataforma local Binance Japan abriu em 1.º de agosto de 2023, com acesso inicial para novos usuários residentes no Japão. A empresa havia comprado a Sakura Exchange BitCoin em novembro de 2022 e mudado seu nome para Binance Japan. A entidade tinha o registro 00031 da Agência de Serviços Financeiros, datado de 14 de outubro de 2022.

Nigéria

Em junho de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria classificou as atividades da Binance Nigeria Limited no país como "ilegais" e ordenou que ela parasse imediatamente de captar investidores nigerianos. O órgão afirmou que a entidade operava sem seu registro ou supervisão. A Binance negou que a entidade citada no comunicado fosse sua afiliada.

Os executivos da Binance Nadeem Anjarwalla e Tigran Gambaryan foram detidos pelo governo nigeriano em 26 de fevereiro de 2024, durante investigações sobre possíveis operações ilegais e manipulação cambial pela empresa. Anjarwalla fugiu da custódia em março. O governo apresentou uma acusação criminal de sonegação fiscal contra a Binance, e a empresa desativou seus serviços em nairas em 8 de março de 2024. Em maio, o diretor executivo Richard Teng afirmou que autoridades haviam pedido propina em criptomoedas para resolver a situação. A Câmara dos Representantes da Nigéria negou a alegação. O governo nigeriano afirmou que a denúncia de propina tentava desviar a atenção das acusações criminais contra a empresa.

Em junho de 2024, as acusações fiscais contra os dois executivos foram retiradas, mas o processo contra a Binance prosseguiu. Gambaryan foi libertado em outubro, após a retirada das acusações de lavagem de dinheiro contra ele, para receber tratamento médico fora do país. Quando ele foi libertado, a Binance respondia aos processos por lavagem de dinheiro e sonegação fiscal e negava as acusações.

Filipinas

Em 25 de março de 2024, uma segunda-feira, a Comissão de Valores Mobiliários das Filipinas, ou SEC, pediu à Comissão Nacional de Telecomunicações que ajudasse a bloquear o site da Binance e as páginas da corretora. A empresa operava sua plataforma de investimentos e negociações sem as licenças exigidas e manteve as atividades mesmo após as advertências da SEC, iniciadas em novembro de 2023.

Emilio Aquino, presidente da SEC, afirmou que manter o acesso à plataforma poderia colocar em risco o dinheiro dos investidores. Com a Binance em atividade no país, a comissão pretendia dar aos usuários tempo para transferir seus investimentos a plataformas autorizadas. A SEC trabalhou com empresas de tecnologia, entre elas Google e Meta, para interromper os anúncios digitais da Binance voltados a usuários filipinos. Em março de 2024, o aplicativo permanecia disponível nas lojas de aplicativos.

Tailândia

A Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia apresentou uma queixa criminal contra a Binance em 2 de julho de 2021 por infringir o Decreto de Emergência sobre Negócios com Ativos Digitais de 2018. O órgão acusou a empresa de operar sem licença, violando a seção 26 do decreto.

Em maio de 2023, o Ministério das Finanças da Tailândia concedeu uma licença de corretora de criptomoedas à Gulf Binance, empresa conjunta da Binance e da Gulf Innova, subsidiária da Gulf Energy Development, do bilionário tailandês Sarath Ratanavadi. A abertura estava prevista para 2023. A plataforma abriu ao público em 16 de janeiro de 2024.

Reino Unido

Em 10 de janeiro de 2020, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, ou FCA, passou a supervisionar as empresas de criptoativos sujeitas às normas britânicas de combate à lavagem de dinheiro. Novas empresas precisavam se registrar antes de operar. As que já atuavam tinham até 10 de janeiro de 2021 para obter o registro, com um regime temporário para pedidos em análise.

Em junho de 2021, a FCA proibiu a Binance Markets Limited de realizar atividades regulamentadas no Reino Unido sem seu consentimento prévio por escrito. A pedido da empresa, o órgão cancelou em 30 de maio de 2023 as permissões que ela não utilizava. A medida foi anunciada em junho e deixou a Binance Markets Limited sem autorização para oferecer atividades e produtos regulamentados no país.

Em junho de 2026, cerca de 1.700 investidores britânicos entraram com uma ação coletiva contra a Binance e Changpeng Zhao na Alta Corte da Inglaterra e do País de Gales, pedindo indenizações de pelo menos 150 milhões de libras esterlinas. Os autores alegaram que a corretora lhes causara prejuízos ao oferecer derivativos e produtos alavancados a clientes de varejo no Reino Unido sem a autorização exigida. A Binance disse que se defenderia no processo e que estava comprometida em cumprir a legislação aplicável. Em setembro de 2026, a ação tinha 2.700 autores e o valor estimado dos pedidos de indenização ultrapassava 250 milhões de libras esterlinas.

Estados Unidos

Em 2019, a Binance anunciou que bloquearia o acesso de clientes dos Estados Unidos à sua plataforma global. A empresa e outros investidores criaram a Binance.US, uma corretora separada para cumprir a legislação federal estadunidense. Em maio de 2021, a Bloomberg News tornou pública uma investigação do Departamento de Justiça dos Estados Unidos e do Internal Revenue Service sobre suspeitas de lavagem de dinheiro e evasão fiscal pela Binance. Em junho de 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos abriu uma investigação para apurar se a oferta inicial de moedas de tokens BNB, feita pela empresa em 2017, fora uma venda ilegal de valores mobiliários.

A Binance.US anunciou em dezembro de 2022 que compraria os ativos da Voyager Digital por US$ 1,02 bilhão. A compra foi cancelada em abril de 2023 por causa do que a Binance.US chamou de "ambiente regulatório hostil e incerto".

Em janeiro de 2023, a Arkham Intelligence levantou suspeitas de lavagem de dinheiro em transferências entre a Bitzlato, uma corretora muito menor, e a Binance, por meio de carteiras intermediárias. Uma carteira intermediária havia depositado US$ 15 milhões em criptomoedas na Binance ao longo de anos. Em fevereiro de 2023, a Reuters questionou a alegada independência da Binance.US em relação à Binance.com após examinar transferências de mais de US$ 404 milhões que a Binance fizera, nos primeiros três meses de 2021, de uma conta da Binance.US no Silvergate Bank para a Merit Peak Ltd., empresa administrada por Zhao. Em mensagens a outro executivo da Binance, Catherine Coley, diretora executiva da Binance.US, afirmou que "ninguém mencionou" as transferências "inesperadas". Coley deixou a empresa pouco depois. Um porta-voz da Binance.US disse que a reportagem usava "informações desatualizadas", sem dar mais detalhes.

Em 1.º de março de 2023, os senadores estadunidenses Elizabeth Warren, Chris Van Hollen e Roger Marshall enviaram uma carta à Binance e afirmaram que a corretora era um foco de atividades financeiras ilegais e havia facilitado mais de US$ 10 bilhões em pagamentos a criminosos e pessoas que burlavam sanções. Os senadores pediram documentos sobre o cumprimento das normas pela empresa. Em 27 de março, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities, ou CFTC, processou a Binance e Zhao no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Norte de Illinois, acusando-os de burlar deliberadamente a legislação estadunidense e descumprir regras sobre derivativos. A agência acusou a Binance de violar normas destinadas a impedir a lavagem de dinheiro. Citou mensagens internas sobre transações da organização militante palestina Hamas e de suspeitos de crimes, nas quais o funcionário responsável por comunicar suspeitas de lavagem de dinheiro teria comentado: "vemos o que há de errado, mas fechamos os dois olhos". Em abril de 2023, a Bloomberg divulgou que Radix Trading, Jane Street Capital e Tower Research Capital eram as três empresas de negociação citadas sem nome como clientes VIP da Binance.

Em junho de 2023, a SEC entrou com uma ação contra a Binance e Zhao por 13 supostas violações das normas estadunidenses sobre valores mobiliários. Em 12 de setembro, a Binance.US anunciou a saída de seu diretor executivo, Brian Shroder, e o corte de cerca de 100 empregos, aproximadamente um terço de seu quadro de funcionários. A empresa chamou a ação civil da SEC de "um exemplo lamentável" das "tentativas agressivas de prejudicar nosso setor" por parte do órgão. Em outubro, quando começou a guerra em Gaza, a senadora estadunidense Cynthia Lummis e o deputado French Hill disseram que a Binance e a Tether eram fontes de financiamento do terrorismo e pediram, em carta ao Departamento de Justiça, medidas contra a corretora.

Em 21 de novembro de 2023, a Binance se declarou culpada e concordou em pagar US$ 4,3 bilhões por violar a Lei de Sigilo Bancário dos Estados Unidos e a Lei de Poderes Econômicos de Emergência Internacional e por operar sem registro como empresa de transmissão de dinheiro. Zhao concordou em pagar uma multa de US$ 50 milhões e deixar o cargo de diretor executivo. O acordo permitiu que mantivesse sua participação na empresa.

Em dezembro de 2023, o tribunal aprovou o acordo na ação da CFTC, obrigando a Binance a devolver US$ 1,35 bilhão em taxas de transação e a pagar uma multa civil de US$ 1,35 bilhão. Zhao recebeu uma multa civil de US$ 150 milhões nesse processo. O acordo foi acertado em conjunto com os das outras autoridades estadunidenses e permitia que certos pagamentos fossem abatidos dos valores devidos em outros processos.

Em 31 de janeiro de 2024, vítimas estadunidenses do ataque liderado pelo Hamas contra Israel em 2023 e seus familiares processaram a Binance no tribunal federal de Manhattan, alegando que a empresa facilitara as atividades terroristas do Hamas ao lhe dar um meio de financiamento. Entre os autores da ação estavam reféns libertados pelo Hamas e familiares de pessoas mortas no ataque. Em abril de 2024, Zhao foi condenado a quatro meses de prisão após se declarar culpado de violar as leis estadunidenses de combate à lavagem de dinheiro. Ele foi libertado em setembro.

Em 29 de maio de 2025, a SEC e os réus apresentaram à Justiça um acordo para encerrar definitivamente a ação civil de 2023 contra a Binance, suas entidades nos Estados Unidos e Zhao. A SEC justificou a decisão por sua política regulatória e ressalvou que poderia adotar outra posição em outros processos.

Em novembro de 2025, 306 vítimas estadunidenses do ataque do Hamas contra Israel processaram a Binance em um tribunal federal da Dakota do Norte, alegando que a empresa e Zhao haviam ajudado o Hamas a financiar o ataque. A jurisdição foi escolhida porque "pelo menos duas transações suspeitas passaram por endereços eletrônicos em Kindred, na Dakota do Norte".